巨款转账后被部分冻结
2019-01-18
最近，郑州一家公司，通过中间人借给了李某1000万元。在银行办理转账时，1000万刚打到李某账户上，就被法院工作人员通知，说李某欠了别人550万债务，法院已判决，但李某未偿还，现在发现李某账户上有钱了，必须将其卡上的钱冻结。
借款过程中借款人被控制
2月初，李某通过中间人找到该公司，想借1000万，说要参与工程投标，需开一个资金证明，证明他有能力承包工程。
借款合同显示，李某借款期限仅为2015年2月10日这一天，借款必须用于“投标开具资金证明”，不得挪作他用。利率按日息0.1%计算，按日结息。
2月10日中午12点多，该公司派两名业务员同李某一起到某银行办转账手续。该公司以李某名字新开了一张银行卡。卡和密码都由该公司业务员保管。
当天下午2点44分，该公司的1000万元通过转账，转到了李某账户。
但接下来的一幕打乱了设定好的剧情。业务员小杨回忆，1000万刚打去，就有几名身着便装的人走进银行，把李某控制了起来，他们称是郑州开发区法院工作人员，李某是该院的被执行人。
小杨见状，赶紧把打到李某卡里的1000万元转回到了公司账户。但一个多小时后，该公司刚转回来的那1000万元又回到了李某账上。而随后这1000万中有550万被法院冻结。
银行称各方正积极处理此事
郑州开发区法院执行局的李局长说，事发那天，该院工作人员到银行后，查询到李某的卡里有钱，便要求银行冻结相关存款，但稍后一查，却发现李某账户里的钱被转走了，该院工作人员即要求银行把钱追回来。
2月15日，郑州某银行一位姓王的负责人称，法院、银行和涉事公司正积极、客观处置此事。
记者在“全国法院被执行人信息查询网”上查询得知，李某确与3起执行案件有关，但具体案情未显示。
该公司法律顾问质疑：“法院怎么这么快就知道李某当天要来银行？”对此，郑州开发区法院执行局的李局长解释，李某要去银行办业务，是原告提供的线索。
李局长说，外省法院冻结账户程序更快捷，相关系统会自动查询被执行人的账户余额，自动划拨、冻结，与之相比，该院冻结账户的动作还不算最快的。
涉事公司已提出复议申请
该公司王经理说，公司借钱给李某，属民间临时拆借，只知这些钱用于开资金证明，不知李某是否要办虚假证明。该公司已将一份执行复议申请交到郑州开发区法院。
李局长说，在事情弄清楚前，冻结的那550万元，不会返给原告，也不会解除冻结，如该公司认为是原告与被执行人（李某）串通起来，涉嫌诈骗的话，可向警方报案，以涉嫌诈骗罪控告李某。
河南天基律师事务所律师邓曙光认为，双方的借款合同是成立的，发现不对后，该公司能把这1000万转回到公司账户上，说明此时法院还未冻结李某的账户，钱被转回后，法院再要求银行把钱追回来，是不合理的，因为此时钱已不在李某账户上，不属于李某。
相关律师提醒，市民借钱前，可在“全国法院被执行人信息查询网”上查询，看借款人是否拖欠他人钱款。
近几年此类经济纠纷越来越多。专家提醒，如申请人拿“名不副实”的资信证明，对他人财产造成损失的，相关担保公司或金融机构，很可能要承担连带责任。
